Sobre
Conhecimento técnico que chega à operação.
A OTONI Projetos e Gestão de Riscos foi constituída em 2012 para compartilhar conhecimento técnico de forma aplicada, e não apenas documental. Desde então, atende instituições financeiras, instituições de pagamento e instituições em processo de autorização junto ao Banco Central, em projetos de estruturação, adequação e resposta regulatória em PLD/FTP.
Quem conduz
Mirian Otoni
Fundadora e responsável técnica
Um projeto constituído com base em mais de 20 anos de vivência profissional na área, por sua fundadora, Mirian Otoni, que atua diretamente na condução dos projetos de consultoria técnica dedicados às áreas de gestão e de treinamentos.
Mirian Otoni possui experiência adquirida no mercado financeiro, proveniente de grandes conglomerados, como BankBoston e Itaú-Unibanco, onde foi responsável pela gestão e decisão estratégica de projetos e mesas operacionais de abertura de contas correntes e pela gestão corporativa (desenvolvimento e aprovação) de processos, normativos internos e Política Institucional PLD/KYC (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Conheça seu Cliente).
É especialista em estruturar projetos multifuncionais personalizados, tendo por diferencial prover soluções de rápida implementação para mitigação e correção de riscos. Possui habilidade técnica para definição de governança, fluxos, processos e procedimentos otimizados, respostas qualificadas a auditorias e a órgãos reguladores, e para entregar projetos no custo e no prazo combinados.
Possui experiência na integração de controle de riscos (scoring, biometria finger print e monitoramento), na gestão de especialistas (inteligência para definição de perfis de risco, detecção de vulnerabilidades e novas fraudes) e de equipes operacionais de PLD-KYC.
Atuou nos segmentos Pessoa Física (Varejo, Alta Renda e Private Banking) e Pessoa Jurídica (Pequenas Empresas, Middle Market e Corporate) e, através da consultoria técnica (Risk Advisor), expandiu conhecimentos, entregando projetos diferenciados à Bolsa de Valores, a segmentos não financeiros, a Cyber-security e a bancos digitais.
Formada em Ciências Econômicas pela FAAP (Fundação Armando Álvares Penteado), possui especialização em Produtos Financeiros e Gestão de Riscos pela FIA (Fundação Instituto de Administração), obtendo menção honrosa no trabalho final, que abordou o tema Prevenção à Lavagem de Dinheiro: Processo KYC, Conheça seu Cliente.
Trajetória
De onde vem a prática.
A OTONI
2012
Ano de constituição da OTONI Projetos e Gestão de Riscos.
Mirian Otoni
20+
Anos de prática da fundadora em PLD/FTP, da análise à gestão corporativa.
Projetos e clientes
Alguns de nossos projetos e clientes.
Recomendações
O que dizem nossos clientes.
Luiza Vaccaro Mello Machado
Head of AML na Stone à época, atualmente Head of Risk Management Frameworks na Stripe
Mirian atuou como consultora estratégica durante dois anos e meio para a adequação da Stone à Circular 3.978/20 do BACEN, que mudou toda a estrutura e modelagem regulatória de PLD-FTP. Ficamos extremamente satisfeitos com o nível de excelência dos serviços prestados que renovamos o contrato por 4 vezes consecutivas.
Durante a realização dos projetos, se tornou parte do time de PLD-FT da Stone e grande referência para os membros do time na realização de análises de risco, pesquisas para aprofundamento de EDDs, treinamentos gerais e específicos, dentre outros.
A profundidade das análises, assim como seu conhecimento técnico, foram grandes diferenciais para que o processo de migração à norma 3.978/20 fosse concluído sem atritos.
Somos muito gratos à parceria com Mirian.
Tive a oportunidade de trabalhar com a Mirian, quando ela foi contratada pelo Banco Original para prestar serviços de consultoria, que consistia em um “gap analysis” do nosso processo de PLD/KYC, que estava sob a minha responsabilidade na ocasião. Os resultados da participação da Mirian neste processo foram além do esperado, visto que, além de relatar todas as melhorias que deveríamos implementar, ela ainda indicou a melhor forma de atingir este objetivo, com a utilização de ferramentas de tecnologia e outros procedimentos operacionais, permitindo a mitigação e eliminação de riscos.
Tudo isso foi feito graças ao conhecimento regulatório que ela tem da matéria e ao domínio desta atividade, adquirido através dos anos de experiência atuando nas diversas áreas de risco do mercado financeiro e de capitais.
Carlos Valentim
Experienced Tax Counsel, Banco Original
Tive a satisfação de contar com a assessoria da Mirian Otoni junto ao Sistema CrediSIS por praticamente dois anos, em um período de elevada complexidade regulatória e de grandes transformações no tema PLD/FT. A Mirian teve atuação decisiva na implementação e estruturação de processos, apoiando nossa jornada de adequação frente à transição regulatória da Circular 3.461 para a Circular 3.978, que exigiu mudanças relevantes em governança, controles e rotinas operacionais.
Com seu suporte técnico, visão prática e excelente capacidade de condução, conseguimos avançar gradativamente e hoje podemos afirmar que alcançamos o cumprimento dos principais requisitos da norma, ainda que com oportunidades de melhoria natural em um tema tão dinâmico. Recomendo fortemente a Mirian pela sua competência, comprometimento e domínio técnico em PLD/FT, especialmente em cenários que demandam construção de processos e amadurecimento institucional.
Guilherme Souza
Diretor de Riscos e Supervisão, CrediSIS Centralcredi
Mais recomendações e projetos realizados estão no perfil de Mirian Otoni no LinkedIn.
Ver no LinkedIn (abre em nova aba)Próximo passo
Vamos entender o cenário da sua instituição.
Conte o momento regulatório em que você está e o que motivou a busca. Devolvemos uma leitura inicial e a proposta de caminho.