Serviços

Seis frentes, um mesmo critério.

Todo projeto sai do mesmo lugar: entender como a operação funciona de fato antes de propor qualquer controle. O escopo se ajusta ao porte, ao produto e ao momento regulatório da instituição, seja ela já supervisionada pelo Banco Central ou em processo de autorização.

Diagnóstico e avaliação de risco

Antes de propor controle, é preciso saber qual risco a instituição realmente corre. Mapeamos fluxos, processos, produtos, canais e base de clientes para separar o risco declarado do risco efetivo.

O que entregamos

Mapeamento detalhado de fluxos, processos e procedimentos existentes
Avaliação interna de risco por cliente, produto, canal, operação e geografia
Identificação de ameaças e vulnerabilidades em caráter preventivo, não só reativo
Plano de ação priorizado por criticidade, com responsável e prazo
Indicação de oportunidades de melhoria e integração de processos

Política, procedimentos e governança

O arcabouço documental precisa descrever a operação que existe. Documento que não corresponde à prática vira evidência contra a instituição no momento da inspeção.

O que entregamos

Elaboração ou revisão de política institucional de PLD/FTP
Normativos internos, procedimentos operacionais e manuais de uso do time
Definição de papéis, alçadas e responsabilidades, incluindo diretor responsável
Estrutura documental exigida em pedido de autorização junto ao BCB
Rotina de revisão periódica e trilha de aprovação

Programas de KYC, KYE, KYS e KYP

Desenhamos processos de conhecimento para clientes, colaboradores, fornecedores e parceiros compatíveis ao seu modelo de negócios e em aderência aos normativos e melhores práticas de mercado.

O que entregamos

Procedimentos de conhecimento de cliente, colaborador, fornecedor e parceiro
Classificação e recalibragem de perfis de risco
Régua de diligência simplificada, padrão e aprofundada, com critérios objetivos de acionamento
Qualificação de dados cadastrais e desenho de uso de bureaus
Procedimento de pessoa exposta politicamente e de beneficiário final

MSAC: Monitoramento, Comunicação COAF e calibração de regras

Monitoramento é onde o programa consome mais orçamento e mais gera atrito. O objetivo é reduzir alerta improdutivo sem abrir lacuna de cobertura.

O que entregamos

Estruturação do fluxo de monitoramento, seleção, análise e comunicação
Revisão e calibração de cenários, parâmetros e limiares
Tratamento de fila, definição de SLA e dimensionamento de equipe
Padronização do parecer de análise e da trilha de evidência
Rotina de comunicação ao COAF dentro do prazo, incluindo comunicação negativa

Maior expertise

Resposta a apontamentos

Achado de auditoria, supervisão ou bandeira chega com prazo curto e pouca margem para erro. Esta é a frente em que a OTONI acumula o maior histórico, incluindo projetos de adequação regulatória conduzidos do primeiro diagnóstico até o encerramento formal do ponto.

O que entregamos

Leitura técnica do apontamento e tradução para linguagem de operação
Análise de causa raiz, separando falha de processo, de sistema e de execução
Plano de ação com responsável, prazo e critério objetivo de encerramento
Correção do processo no ponto onde ele falhou, não apenas no documento
Montagem da evidência e da narrativa de resposta ao auditor, ao regulador ou à bandeira
Acompanhamento até o encerramento formal e verificação de não recorrência

Treinamentos institucionais, aculturamento e capacitação

Treinamento que muda comportamento, não que cumpre a exigência anual. Conteúdo construído sobre os riscos reais da sua operação, cada público na linguagem que entende.

O que entregamos

Trilhas separadas para alta administração, área técnica e demais colaboradores
Conteúdo técnico personalizado para EAD corporativa em atendimento regulatório
Capacitação em KYC, KYE, KYS e KYP e em análise de operações atípicas
Discussão de casos práticos com base na operação do cliente
Programa de aculturamento contínuo, além do treinamento pontual

Formatos de apoio

Depois da entrega, o programa precisa continuar de pé.

Advisory por demanda

Acompanhamento após a implantação, para consolidar o que foi entregue. Participação em mesas de análise, comitês periódicos e discussão de casos concretos.

Estruturação de operações e equipes

Montagem e treinamento de mesas de análise, definição de perfis técnicos, desenho de rotina e de indicadores de acompanhamento.

Próximo passo

Qual dessas frentes é a sua urgência hoje?

Descreva o cenário da sua instituição e o que motivou a busca. Devolvemos uma leitura inicial do ponto e a proposta de caminho.

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